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OTS: Procedera Consult GmbH / Umfrage: Jeder dritten Bank drohen BaFin-Sanktionen

09.11.18

Umfrage: Jeder dritten Bank drohen BaFin-Sanktionen

Berlin (ots) - 35 Prozent der Banken in Deutschland verfügen über

lückenhaft dokumentierte Abläufe. In jedem dritten Institut sind die

Verantwortlichkeiten zudem nicht eindeutig geregelt. Damit verstoßen

die Geldhäuser gegen die Mindestanforderungen an das Risikomanagement

(MaRisk). In solchen Fällen kann die Bankenaufsicht (BaFin) Bußgelder

verhängen und Nacharbeiten fordern. Das ist das Ergebnis einer

Umfrage von Procedera Consult. Befragt wurden 104 Fach- und

Führungskräfte aus der Bankbranche.

Probleme bereitet den Banken auch eine unzureichende

Software-Unterstützung, um Prozesse zu dokumentieren und zu steuern.

Fast 40 Prozent beklagen, dass die IT zu wenig Hilfestellungen

bietet, um diese Aufgaben angemessen zu erfüllen. Das ist gefährlich,

da den Banken dadurch der Überblick fehlt über die internen Abläufe.

Dabei schreibt die MaRisk ausdrücklich vor, dass alle

Geschäftsaktivitäten schriftlich festgehalten und als

Organisationsrichtlinien allen Mitarbeitern zugänglich gemacht werden

müssen (MaRisk AT 5). "Wer bei der Dokumentation schlampt, geht ein

hohes Risiko ein", warnt Gisbert Beckmann, Geschäftsführer bei

Procedera Consult. "Zu den Bußgeldern kommen häufig eng gesetzt

Fristen hinzu, um festgestellte Mängel zu beheben."

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Insgesamt kommt das Prozessmanagement vieler Banken schlecht weg.

Nur knapp die Hälfte der Befragten ist mit dem aktuellen Stand

zufrieden. Nachholbedarf besteht besonders darin, Prozesse zu

visualisieren. 57 Prozent vergeben in diesem Bereich die Schulnote 3

oder schlechter. 51 Prozent bemängeln zudem, dass sich die Prozesse

nur schwer anpassen lassen. Das gilt besonders für

abteilungsübergreifende Abläufe, an denen mehr als nur eine Stelle

beteiligt ist. Schuld daran sind neben technischen Unzulänglichkeiten

aber auch fehlende Standards. Nur 58 Prozent sind bei der

Standardisierung gut oder sehr gut aufgestellt. "Die Banken müssen

endlich mental den Schalter umlegen", so Gisbert Beckmann. "Wer das

Prozessmanagement ordentlich aufstellt, erfüllt viele regulatorischen

Anforderungen quasi im Vorbeigehen."

Der Experte für Bankorganisation empfiehlt, Kompetenzen für das

Prozessmanagement in einer eigenständigen Abteilung zu bündeln. "In

der Praxis arbeiten diejenigen Institute am besten, die methodische

Standards wie BPMN beherrschen und anwenden, um die Prozesse zu

modellieren", erklärt Beckmann. "Eine methodisch gut ausgebildete

Bankorganisation, die übergreifend die Fachbereiche steuert, zahlt

sich sehr schnell aus, weil sie Insellösungen verhindert und dazu

beiträgt, das noch immer in vielen Häusern vorherrschende Silodenken

aufzubrechen."

Über die Studie

Im April und Mai 2018 hat Procedera Consult 104 Fach- und

Führungskräfte aus der Bankbranche online zum Stand des

Prozessmanagements befragt. Die Befragten stammen aus Instituten mit

einer Bilanzsumme von mehr als 10 Mrd. Euro (8 Prozent), 5 bis 10

Mrd. Euro (33 Prozent), 1 bis 5 Mrd. Euro (50 Prozent) sowie weniger

als 1 Mrd. Euro (9 Prozent). Sie arbeiten in den Abteilungen IT,

Kundenservice, Kreditwesen, Vertrieb, Controlling, Interne Revision

und Bankorganisation.

Über Procedera Consult

Procedera ist eine auf Organisationsfragen spezialisierte

Unternehmensberatung für Banken und Sparkassen. Seit 2008 unterstützt

das Unternehmen fachlich und technisch Organisationsbereiche von

Kreditinstituten im Prozessmanagement sowie der Umsetzung

regulatorischer Anforderungen. Die Markterfahrung bei der Analyse und

Überarbeitung von Organisationshandbüchern reicht bis 1988 zurück.

Als Umsetzungsberater beschäftigt Procedera Fachspezialisten, die

zuvor selbst jahrelang Organisationsthemen auf Institutsseite

verantwortet haben.

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Pressekontakt:

Procedera Consult GmbH

Alexandra Heck

alexandra.heck@procedera.de

Tel.: +49 30 86008220

Emser Platz 2

10719 Berlin


                                                                                                                        

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